近日，江蘇揚州警方公布了一起凈網2021行動的典型案例，犯罪嫌疑人通過虛假貸款平臺進行電信詐騙，案值過億。揚州的王先生就是這個案件受害人之一，2020年他因為做生意遇到資金周轉困難，正當他四處湊錢時，一個自稱做貸款推廣的人打來電話，稱可以“無抵押貸款”。不用抵押就能貸款，這讓王先生感到很高興，于是他就按照對方的要求準備開始借錢，可接下來發(fā)生的事，卻讓他欲哭無淚。

王先生：

當時我正好為資金頭疼，直接就問他怎么操作，然后他讓我加他們代辦客服的QQ。

打來電話的人自稱是“齊東金融”推廣業(yè)務員，說可以無抵押貸款。按照要求，王先生點擊了對方提供的下載鏈接，安裝好手機軟件。沒想到，剛填完申請資料，就出了意外。

王先生：

填了我的個人信息和銀行卡信息刷新APP之后，上面就有顯示我的可貸金額是五萬，但是我點提現(xiàn)的時候顯示銀行卡信息填寫錯誤，貸款被凍結。

眼看錢就要到手卻卡在最后一步，王先生很著急，立刻聯(lián)系客服QQ號。

王先生：

客服要我先交凍結保證金一萬六千五，等貸款下來一起返還給我，當時就把這筆錢轉到他給的一個賬號了。

王先生立即把保證金轉了過去，可貸款依然無法提現(xiàn)，客服QQ說必須再交保證金才能解凍。

王先生：

客服說我的征信有問題，之前貸款多了，而且有還貸逾期的情況，這個確實也是事實，他要我交一萬七的還款保證金，還是等貸款下來返還給我。

貸款心切的王先生再次轉錢，但貸款依舊不能提現(xiàn)。

王先生：

又說我的賬戶被反洗錢部門監(jiān)管了，貸款放不下來，要交解凍金，反正好多種理由，就是要我轉錢過去，當時我頭也昏了，最后一共轉了將近十二萬。

直到王先生把手頭余錢全轉了過去，才回過神來——被騙了!此時，對方已將他拉黑。

平臺作誘餌 要求借貸人支付相關費用

民警根據(jù)轉賬記錄展開偵查，警方發(fā)現(xiàn)，王先生被騙的12萬，打到了7張不同的銀行卡上后，很快層層分解轉移到其他銀行卡上了，總數(shù)有五十張，而這些卡的卡主活動地基本在廈門。警方當即決定對涉案銀行卡實施凍結。

凍結銀行卡后，警方順藤摸瓜，很快掌握了團伙七名核心人員的身份，其中，頭目姓張，長期在廈門活動。于是，警方展開收網行動。

警方經進一步深挖發(fā)現(xiàn)，這個團伙在網上開設了齊東金融等平臺，在網上廣撒網，引誘上鉤，一旦有人上鉤，便以借貸人“填錯銀行卡號、需要修正卡號，借貸賬戶存在污點”等為由，要求借貸人多次支付相關費用，一旦借貸人發(fā)現(xiàn)異常，便迅速拉黑對方，將騙得錢款層層轉移。

揚州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長 戴?。?/strong>