維護(hù)金融安全 關(guān)注養(yǎng)老與旅游行業(yè)非法集資交織風(fēng)險(xiǎn)

記者從今天省人民檢察院、省地方金融監(jiān)管局聯(lián)合召開(kāi)的“加強(qiáng)防非處非工作、切實(shí)維護(hù)金融安全”新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，2016年至2020年全省共批準(zhǔn)逮捕各類(lèi)金融犯罪案件4302件5997人，提起公訴6235件11659人。非法吸收公眾存款罪，信用卡詐騙罪，騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪三類(lèi)金融犯罪案件數(shù)均在千件以上，占全部金融犯罪案件的75.96%。

非法集資涉及風(fēng)險(xiǎn)熱點(diǎn)輪動(dòng)，新業(yè)態(tài)、新形態(tài)不斷冒頭，呈現(xiàn)跨行業(yè)交織蔓延，規(guī)模擴(kuò)張迅速、離散化、隱蔽性增強(qiáng)等特點(diǎn)，需要重點(diǎn)警惕四類(lèi)領(lǐng)域涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)注養(yǎng)老與旅游行業(yè)非法集資交織風(fēng)險(xiǎn)。受疫情影響，去年以來(lái)旅游行業(yè)受沖擊較大，部分旅游公司逐漸向直播購(gòu)物、保健品、康養(yǎng)等行業(yè)滲透，以免費(fèi)旅游、免費(fèi)采摘、免費(fèi)聚餐等為誘餌，口口相傳方式拉人頭，以入股、眾籌、合伙、消費(fèi)返利等方式非法吸收資金。據(jù)監(jiān)測(cè)，該類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)在我省有蔓延態(tài)勢(shì)，受害人主要是老年群體，風(fēng)險(xiǎn)極大，須高度警惕。

警惕以金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融為旗號(hào)的各類(lèi)新型金融違法犯罪。該類(lèi)非法犯罪以互聯(lián)網(wǎng)為主陣地，假借迎合金融創(chuàng)新、金融科技、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等熱點(diǎn)政策，包裝成形形色色的“高大上”的理財(cái)產(chǎn)品，往往以手機(jī)APP、社交軟件等互聯(lián)網(wǎng)移動(dòng)端作為營(yíng)銷(xiāo)、集資載體;通過(guò)即時(shí)通訊工具內(nèi)拉人頭或口口相傳方式，向社會(huì)公開(kāi)吸收資金。該領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)要重點(diǎn)警惕以炒外匯、虛擬貨幣等概念為名的非法集資。

警惕私募、交易場(chǎng)所持續(xù)爆雷風(fēng)險(xiǎn)。該類(lèi)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)一般具有跨省、跨域發(fā)展、線(xiàn)上線(xiàn)下集資等特征。不法分子或是打著私募旗號(hào)的偽私募，或是以合規(guī)備案私募產(chǎn)品為掩蓋，行非法集資之實(shí)，或者推介交易場(chǎng)所掛牌非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，線(xiàn)下分拆向社會(huì)不特定公眾銷(xiāo)售。從目前監(jiān)測(cè)情況看，上述風(fēng)險(xiǎn)尚有持續(xù)爆雷風(fēng)險(xiǎn)，社會(huì)公眾需要高度警惕，投資前向監(jiān)管部門(mén)了解有關(guān)情況。

警惕以債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓等權(quán)益轉(zhuǎn)讓類(lèi)非法集資。不法分子往往粉飾自己具有雄厚實(shí)力，將自身持有的權(quán)益權(quán)分拆，與投資者簽訂收益轉(zhuǎn)讓合同，承諾分期收益率和到期完全回購(gòu)。目前監(jiān)測(cè)到，該類(lèi)非法集資有應(yīng)收債權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、票據(jù)轉(zhuǎn)讓等多種形式，一定要注意和一般的民事合同作區(qū)分，防范掉入非法集資陷阱。(作者：王曉菲)

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關(guān)鍵詞： 金融安全 養(yǎng)老 旅游行業(yè) 非法集資